Após o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) anunciar dados do Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) de junho, que subiu 0,16%, o mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta sexta-feira (10), CDBs com taxas prefixadas de até 14,400% ao ano com vencimento em mais de 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+ 8,540% em mais de 1 ano e os pós-fixados até 106% do CDI em mais de 12 meses.
LCAs contam com taxas pós-fixadas pagam até 85,5% do CDI em mais de 12 meses.
LCIs prefixadas pagam até 12,000% em 1 ano, enquanto as pós-fixadas pagam até 87% do CDI com vencimento em mais de 1 ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
CDB BANCO C6 CONSIGNADO S.A.
Taxa: 101% do CDI
Vencimento: julho/2028
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CDB FIBRA
Taxa: IPC-A + 8,500%
Vencimento: julho/2031
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LCI CEF
Taxa: 81,5% do CDI
Vencimento: julho/2028
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta sexta-feira (10)
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Cenário Renda Fixa da XP
As taxas dos juros futuros (DIs) fecharam a quinta-feira (9) em queda nos vencimentos curtos e intermediários, acompanhando o recuo dos rendimentos dos Treasuries e a melhora do apetite por risco no exterior. Apesar da escalada das tensões entre Estados Unidos e Irã, os investidores reagiram ao enfraquecimento dos juros americanos, à queda do petróleo e à valorização dos ativos brasileiros.
O movimento foi mais intenso na ponta curta da curva, mais sensível às perspectivas para a política monetária. O DI para janeiro de 2028 caiu 13 pontos-base, para 14,045%, refletindo o ambiente externo mais favorável e a descompressão dos prêmios após as altas registradas nas duas sessões anteriores.
Já a ponta longa apresentou comportamento distinto. As taxas encerraram o dia praticamente estáveis, com o DI para janeiro de 2035 em 14,43%, indicando que, embora o cenário internacional tenha favorecido o fechamento da curva, os investidores seguiram cautelosos em relação aos riscos de médio e longo prazo.
No mercado doméstico, o Tesouro Nacional realizou um leilão com volume inferior ao da semana anterior, vendendo 9 milhões de LTNs e 1,45 milhão de NTN-Fs. A menor oferta de títulos ocorreu em um pregão de liquidez reduzida, devido ao feriado no Estado de São Paulo, mas não alterou de forma significativa a dinâmica da curva.
Mesmo com a retomada dos ataques entre EUA e Irã, os rendimentos dos Treasuries e o preço do petróleo Brent recuaram ao longo da sessão, favorecendo ativos de risco. O avanço do Ibovespa e a queda do dólar frente ao real também contribuíram para aliviar as taxas dos DIs.
Com isso, os juros futuros devolveram parte da alta acumulada nos dois pregões anteriores, em um movimento concentrado na ponta curta e intermediária, enquanto os vencimentos longos permaneceram praticamente estáveis, refletindo uma postura mais cautelosa dos investidores diante do cenário geopolítico.
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