Após anúncio da ata do Copom, o mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta terça-feira (23), CDBs com taxas prefixadas de até 15,200% ao ano com vencimento em mais de 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+ 8,650% em mais de 1 ano e os pós-fixados até 106% do CDI em mais de 12 meses.
LCAs contam com taxas atreladas à inflação que pagam até IPCA+6,420% em mais de 1 ano, enquanto as pós-fixadas pagam até 87% do CDI em mais de 12 meses.
LCIs prefixadas pagam até 12,000% em 1 ano, enquanto as pós-fixadas pagam até 87% do CDI com vencimento em mais de 1 ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
CDB BANCO XP S.A.
Taxa: 103% do CDI
Vencimento: junho/2028
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CDB BANCO C6
Taxa: 102% do CDI
Vencimento: junho/2029
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LCA SICOOB
Taxa: 92% do CDI
Vencimento: abril/2033
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta terça-feira (23)
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Cenário Renda Fixa da XP
As taxas dos juros futuros (DIs) fecharam a segunda-feira (22) em queda firme, com destaque para os vencimentos mais longos, após o Tesouro Nacional anunciar o cancelamento do leilão de NTN-B previsto para terça-feira. A medida reduziu a pressão recente sobre a curva e interrompeu uma sequência de quatro sessões consecutivas de alta.
O movimento ocorreu na contramão do exterior, onde os rendimentos dos Treasuries avançaram diante das expectativas de novos aumentos de juros pelo Federal Reserve. Ainda assim, o fator doméstico prevaleceu, com a atuação do Tesouro ajudando a aliviar os prêmios de risco no mercado local.
Na curva, a reação foi mais intensa na ponta longa. O DI para janeiro de 2035 caiu 19 pontos-base, a 14,54%, refletindo a retirada de oferta de títulos indexados à inflação, que vinha pressionando esse trecho nos últimos dias. Já a ponta curta apresentou recuo mais moderado, com o DI para janeiro de 2027 cedendo 4 pontos-base, a 14,22%.
O cancelamento do leilão foi interpretado como uma tentativa de reorganizar um mercado visto como “disfuncional”, após a forte abertura da curva desde a decisão do Copom na semana passada. Na ocasião, o Banco Central cortou a Selic e adotou um tom considerado “dovish”, o que elevou os prêmios, sobretudo nos vencimentos mais longos.
Além de reduzir a pressão técnica, a decisão do Tesouro também antecipa a divulgação da ata do Copom, que pode trazer ajustes na comunicação da autoridade monetária. Parte do mercado aposta em um tom mais equilibrado, mas ainda há incertezas sobre o impacto do documento nas expectativas de inflação e na trajetória da Selic.
Mesmo com a alta recente das projeções de inflação no boletim Focus, o alívio promovido pelo Tesouro se sobrepôs aos fatores externos e domésticos de risco, promovendo uma queda relevante da curva longa e uma leve distensão nos vértices curtos.
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