O investimento dos brasileiros no exterior praticamente dobrou nos últimos cinco anos, acompanhando a maior facilidade de acesso e maior divulgação de informações de mercado, segundo levantamento da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima).
Usando dados do Fundo Monetário Internacional, a Anbima calcula que, entre 2015 e 2020, a velocidade de crescimento dos investimentos brasileiro foi de 6,7% ao ano em média e passou para 14% ao ano de 2020 a 2025, depois da pandemia de Covid-19. O total investido saiu de US$ 30 bilhões em 2015 para US$ 83 bilhões em 2025. Os dados foram divulgados no seminário Anbima Global Insights.
O perfil desse investimento é mais voltado para a renda variável, conforme o levantamento da Anbima. Dos investimentos internacionais dos brasileiros, 68,3% estão em ações ou cotas de fundos de renda variável. Outros 31,7% estão em renda fixa, sendo 15,8% em aplicações de longo prazo e 15,9% no curto prazo.
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Comparação com outros países
Comparado com outros 10 países e regiões, incluindo Estados Unidos e União Europeia, o Brasil é o segundo que mais investe em renda fixa de curto prazo, só atrás da Índia, que tem 25,8% dos investimentos em prazos menores.
“Hoje começa a haver uma maior procura por renda fixa fixa lá fora, porque os juros subiram na Europa e nos Unidos, mas há também uma razão psicológica, de o investidor entender que em uma aplicação diversificada no exterior faz parte ter também ativos mais seguros, e não só para apreciação de patrimônio”, explica Vitor Mazzonetto, responsável pelos fundos internacionais da XP Investimentos.
“Os brasileiros têm menos de 4% do PIB alocados no exterior e quando olhamos para emergentes, como África do Sul, Chile, esse número passa de 60% do PIB, e mercados desenvolvidos, como Japão, Reino Unido, isso passa de 100%”, diz.
Mesmo menor, a parcela em renda fixa dos brasileiros no exterior supera a de outros países em desenvolvimento. Na África do Sul, é de apenas 5,9%, com 93,6% em renda variável. No Chile, 14,2% vão para a renda fixa e 82,6% para renda variável e na Colômbia, 19,6%, para 78% em renda variável.
Perfil do investidor
O brasileiro que investe no exterior é mais velho, segundo o levantamento da Anbima. Do total, 66% têm entre 41 e 70 anos, com a maior parcela, 36%, entre 61 e 70 anos. Os mais jovens, até 40 anos, representam apenas 13% dos investidores no exterior.
Estudo da Fundação Getulio Vargas estima que cerca de 18% das despesas dos brasileiros são ligadas ao dólar, afirma Daniel Haddad, diretor de Investimentos da Avenue. “Usamos produtos e serviços globais, que vêm do exterior ou são de empresas globais, desde o iPhone, a inteligência artificial, então faz sentido ter uma parte do capital também investido no exterior, até como componente de segurança e proteção do poder de compra”, diz. Ele lembra também que os mercados brasileiros representam cerca de 2% dos mercados globais. “Seria como entrar em um supermercado e ficar apenas em uma prateleira”, diz.
Segundo Haddad, houve uma evolução do investidor brasileiro com relação ao investimento no exterior. “Passou a fase da coisa ilegal, da coisa burocrática, da complicação e agora eu posso internacionalizar e diversificar, escolher entre investimentos locais e também internacionais”, diz. Todas as economias abertas já fizeram esse processo de internacionalização, afirma Haddad. “O americano tem em média 25% do patrimônio fora dos Estados Unidos, o japonês, 30%, e o europeu, dependendo do país, 50%, 60%”, diz.
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