A organização das finanças pessoais costuma ganhar espaço entre as metas de muita gente com a chegada de um novo ano. Para ajudar nesse processo, o InfoMoney lança o Planner 2027, uma ferramenta gratuita voltada a quem deseja acompanhar melhor o orçamento, planejar objetivos e manter os investimentos no radar ao longo dos próximos meses.
O Planner 2027 permite registrar receitas, despesas, investimentos e compromissos financeiros, além de definir metas e monitorar hábitos relacionados ao uso do dinheiro. A proposta é transformar o planejamento financeiro em uma atividade recorrente, com acompanhamento mensal e uma avaliação dos resultados ao final do ano.
Acesse aqui o Planner InfoMoney 2027
O Planner pode ser preenchido diretamente na página da ferramenta, com a possibilidade de baixar um PDF com as informações inseridas. Também é possível salvar o arquivo para preencher posteriormente ou imprimir as páginas e fazer as anotações à mão.
Vale lembrar que, ao preencher os campos no próprio navegador, os dados ficam armazenados apenas no dispositivo do usuário. Conheça a ferramenta:
- Diagnóstico financeiro e definição de metas
- Controle de hábitos e investimentos
- Receitas, despesas e parcelamentos
- Balanço financeiro e planejamento para 2028
Diagnóstico financeiro e definição de metas
O primeiro passo do Planner é construir um retrato da situação financeira atual. Na seção “Meu ponto de partida”, o usuário registra a renda mensal média, os gastos, quanto costuma sobrar ou faltar no orçamento, o valor disponível em reserva financeira e os recursos mantidos em outros investimentos.
A página também permite identificar a principal prioridade financeira para 2027. Entre as opções estão organizar melhor os gastos, reduzir dívidas e parcelamentos, construir ou reforçar a reserva financeira, começar a investir e acompanhar melhor os investimentos.
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A partir desse diagnóstico, o usuário pode estabelecer até três objetivos financeiros para o ano. Para cada um, deve informar quanto pretende acumular, quanto já tem reservado, quanto ainda falta, o prazo para alcançar a meta e o valor que pretende guardar mensalmente.
Há também um espaço para descrever as ações necessárias para atingir cada objetivo e acompanhar o progresso em uma escala de 20% a 100%.
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Controle de hábitos e investimentos
O acompanhamento dos hábitos financeiros é outra funcionalidade do Planner. A seção permite cadastrar cinco comportamentos e marcar, dia a dia, quando foram colocados em prática. Entre os exemplos sugeridos estão anotar todos os gastos, evitar compras por impulso, guardar uma quantia mínima e conferir o extrato bancário.
O controle é organizado por mês, e as marcações ficam separadas para cada período. Os nomes dos hábitos, porém, valem para o ano inteiro, permitindo acompanhar a regularidade das ações ao longo de 2027.
Na área de investimentos, o usuário pode registrar o tipo de aplicação, o objetivo daquele recurso e, mês a mês, quanto investiu, quanto ganhou, quanto resgatou e qual foi o valor acumulado. Ao final do ano, a ferramenta reúne os totais investidos, os ganhos, os resgates e o último saldo informado.
O espaço também oferece uma área para anotações e observações sobre os investimentos. A proposta é permitir que o usuário acompanhe a movimentação de seus recursos sem misturar esse controle com o registro cotidiano de receitas e despesas.
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Receitas, despesas e parcelamentos
A seção “Minhas Finanças” concentra o controle mensal do orçamento. O usuário pode cadastrar fontes de renda e categorias de despesas, com exemplos como moradia, alimentação, transporte e lazer.
Os totais de ganhos e gastos são calculados automaticamente enquanto os dados são preenchidos. A ferramenta também apresenta a economia do mês, calculada pela diferença entre as receitas e as despesas.
Outro recurso é o controle de parcelamentos. É possível listar compras e compromissos financeiros, informar o número de prestações e o valor de cada parcela, além de marcar os meses já pagos. A seção inclui espaço para observações sobre os compromissos assumidos.
Esses registros ajudam a visualizar não apenas o que entra e sai do orçamento, mas também quanto da renda futura já está comprometida com prestações.
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Balanço financeiro e planejamento para 2028
Ao final do Planner, o usuário encontra uma seção dedicada à avaliação dos resultados de 2027. A página retoma as informações registradas no início do ano e permite compará-las com a situação financeira ao final do período.
Entre os indicadores estão renda mensal média, gastos, saldo que sobra ou falta no orçamento, reserva financeira e outros investimentos. Também é possível classificar cada uma das três metas estabelecidas como conquistada, em andamento ou reavaliada.
A retrospectiva inclui perguntas sobre a maior conquista financeira do ano, o hábito que fez mais diferença e o que o usuário aprendeu sobre sua relação com o dinheiro. Na sequência, há espaço para definir a principal prioridade financeira para 2028 e o primeiro passo para alcançá-la.
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O Planner InfoMoney 2027 é gratuito. O PDF gerado tem 34 páginas e reúne o calendário do ano, os registros preenchidos e os espaços de acompanhamento mensal. Os campos do arquivo também podem ser editados, mas os totais não são recalculados automaticamente no PDF: para atualizar as contas, é necessário voltar à ferramenta no navegador, alterar os dados e gerar um novo documento.
Importante! A ferramenta não faz recomendações de investimento. Seu objetivo é oferecer uma estrutura para que o usuário organize informações, acompanhe decisões e avalie a evolução de sua vida financeira ao longo do ano.
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