O mercado brasileiro de gestão patrimonial vive uma nova fase.
Além da busca por rentabilidade, investidores de alta renda passaram a demandar soluções que integrem planejamento financeiro, sucessão patrimonial, eficiência tributária e diversificação internacional.
É nesse cenário que a Zanella Wealth, consultoria com escritórios em São Paulo, Ribeirão Preto e Porto Alegre, vem ampliando sua atuação.
Com R$ 2,5 bilhões sob gestão — o objetivo é chegar a R$ 4 bi em 2027 — e cerca de 900 famílias atendidas, a empresa aposta em um modelo de consultoria independente para acompanhar um movimento que tende a ganhar força nos próximos anos.
Wealth planning amplia espaço nas decisões
Na avaliação de Renan Zanella, fundador da empresa, o conceito de wealth planning — planejamento integrado do patrimônio — vem ganhando relevância à medida que investidores passam a enxergar o patrimônio de forma mais ampla.
A nova visão combina investimentos, sucessão familiar, tributação e proteção patrimonial em uma estratégia única.
“As famílias percebem que patrimônio não é apenas investimento”, diz Zanella “É preciso pensar na forma como ele será organizado, protegido e transmitido para as próximas gerações.”
Segundo ele, “chega um momento em que o investidor deixa de perguntar apenas onde investir e passa a discutir como estruturar o patrimônio da família para o longo prazo”.
A partir dessa mudança de foco, temas como sucessão familiar, governança, organização patrimonial e preservação do patrimônio passam a ocupar espaço crescente nas decisões.
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Diversificação internacional ganha espaço
Outro movimento observado pela consultoria é o crescimento da demanda por ativos internacionais.
Conforme Zanella, a internacionalização das carteiras passou a fazer parte do planejamento patrimonial de muitas famílias, principalmente pela busca de diversificação geográfica e proteção do patrimônio.
“Quando o patrimônio cresce, a preocupação deixa de ser apenas o futuro do investidor e passa a incluir também o futuro da família”, explica Zanella.
“Nesse momento, internacionalização, sucessão e proteção patrimonial passam a ganhar mais espaço nas decisões”, continua.
Além da alocação global, a empresa também atua em projetos de planejamento sucessório e estruturas patrimoniais nacionais e internacionais, buscando integrar investimentos e organização patrimonial em uma única estratégia.
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Visão consolidada do patrimônio
A Zanella opera como multi-family office independente, sem remuneração atrelada à distribuição de produtos financeiros.
Segundo a empresa, esse modelo permite consolidar investimentos mantidos em diferentes instituições e construir recomendações alinhadas aos objetivos de longo prazo de cada família, reduzindo potenciais conflitos de interesse.
Hoje, a consultoria reúne profissionais certificados nas áreas de planejamento financeiro e investimentos e atende clientes com diferentes perfis patrimoniais, acompanhando desde a construção até a preservação do patrimônio.
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Influência do esporte na forma de atuar
Antes de ingressar no mercado financeiro, Renan Zanella teve uma trajetória no esporte.
Entre os 11 e os 17 anos, competiu profissionalmente no tênis de mesa, representou Ribeirão Preto em torneios estaduais e nacionais e chegou a disputar dois mundiais pela seleção brasileira.
Aos 16 anos, decidiu deixar a carreira esportiva para cursar Administração na USP de Ribeirão Preto, escolha que marcou sua entrada definitiva no mercado financeiro. Atualmente, pratica tênis e mantém o esporte como parte da rotina pessoal.
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Disciplina e competitividade
Na avaliação de Zanella, a vivência no esporte ajudou a desenvolver características que hoje fazem parte de sua atuação profissional, como disciplina, meritocracia e capacidade de tomar decisões sob pressão.
“O esporte, principalmente o tênis, ajuda muito na tomada de decisão e a superar momentos difíceis”, observa.
“Você perde um jogo no tie-break, sai machucado e precisa voltar para a quadra. De alguma forma, isso te prepara para enfrentar os trimestres ruins do mercado financeiro”, prossegue.
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Demanda por planejamento patrimonial
Para Zanella, a evolução do investidor brasileiro tende a aumentar a procura por serviços que integrem investimentos, sucessão, tributação e governança familiar.
“O investidor brasileiro evoluiu muito nos últimos anos. Hoje, as conversas vão muito além da escolha de produtos financeiros e passam por temas como sucessão, governança e preservação patrimonial.”, garante Zanella.
Na avaliação do executivo, à medida que o patrimônio cresce, também cresce a necessidade de uma visão mais estruturada sobre a gestão do patrimônio, movimento que deve continuar impulsionando o mercado de wealth planning nos próximos anos.
“Nosso objetivo é acompanhar a família durante todo o ciclo de construção e preservação do patrimônio, porque as necessidades mudam conforme esse patrimônio evolui.”, destaca o executivo.
O crescimento da renda financeira das famílias e a maior sofisticação dos investidores têm ampliado o espaço para modelos de consultoria patrimonial integrada.
Nesse ambiente, empresas do segmento tendem a disputar mercado não apenas pela performance dos investimentos, mas pela capacidade de oferecer soluções que acompanhem diferentes etapas da construção e preservação do patrimônio.
“O wealth planning não substitui a gestão dos investimentos”, comenta Zanella. “Ele amplia essa discussão para que o patrimônio seja administrado de forma integrada e com visão de longo prazo.”
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