O mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta sexta-feira (3), CDBs com taxas prefixadas de até 14,880% ao ano com vencimento em mais de 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+ 9,300% em mais de 1 ano e os pós-fixados até 106% do CDI em mais de 12 meses.
LCAs contam com taxas prefixadas de até 12,300% em mais de 1 ano, enquanto as ligadas à inflação pagam até IPCA+6,360% em 12 meses e as pós-fixadas pagam até 85,5% do CDI em mais de 12 meses.
LCIs prefixadas pagam até 12,000% em 1 ano, enquanto as pós-fixadas pagam até 87% do CDI com vencimento em mais de 1 ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
CDB FIBRA
Taxa: CDI + 0,200%
Vencimento: julho/2030
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CDB BANCO C6 CONSIGNADO S.A.
Taxa: 102% do CDI
Vencimento: julho/2030
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LCA SICOOB
Taxa: 92% do CDI
Vencimento: abril/2033
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta sexta-feira (3)
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Cenário Renda Fixa da XP
As taxas dos juros futuros (DIs) fecharam a quinta-feira (2) em alta, revertendo o movimento de queda observado pela manhã após a divulgação do payroll dos Estados Unidos. Embora os dados de emprego tenham reduzido as apostas de alta de juros pelo Federal Reserve, fatores domésticos prevaleceram e levaram à abertura da curva ao longo do dia.
Inicialmente, o relatório mostrou a criação de 57 mil vagas de trabalho nos EUA em junho, abaixo da expectativa do mercado, o que derrubou os rendimentos dos Treasuries e favoreceu os juros brasileiros. No entanto, o movimento perdeu força diante da piora da percepção de risco no cenário local.
A ponta curta e intermediária da curva passou a subir com o aumento das especulações em torno da disputa presidencial. O mercado reagiu ao noticiário que apontou fortalecimento da candidatura do presidente Luiz Inácio Lula da Silva e a notícias consideradas desfavoráveis ao senador Flávio Bolsonaro, cenário que, na avaliação de parte dos investidores, amplia as preocupações com o quadro fiscal. Com isso, o DI para janeiro de 2028 avançou 11 pontos-base, para 14,235%.
Na ponta longa, o movimento também foi de alta. O DI para janeiro de 2035 subiu 12 pontos-base, para 14,48%, apoiado ainda pelo leilão robusto de títulos prefixados realizado pelo Tesouro Nacional. A oferta elevada de LTNs e NTN-Fs contribuiu para pressionar os prêmios ao longo da curva.
Além disso, investidores adotaram uma postura mais cautelosa antes do feriado do Dia da Independência nos Estados Unidos, que manteve o mercado de Treasuries fechado na sexta-feira. Esse posicionamento ajudou a sustentar as taxas em níveis mais elevados durante a tarde.
Assim, apesar do alívio inicial vindo do exterior, os fatores domésticos prevaleceram, levando à alta dos juros futuros em toda a curva. O mercado passou a incorporar principalmente o aumento das incertezas políticas e o impacto da maior oferta de títulos públicos sobre os prêmios de juros.
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