O lucro do Bank of America caiu no terceiro trimestre, uma vez que a instituição reservou US$ 1,2 bilhão para cobrir multas impostas por órgãos reguladores dos Estados Unidos devido a falhas generalizadas na detecção de possíveis casos de lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas.
As ações do banco, com sede em Charlotte, na Carolina do Norte, caíram 4% nas negociações pré-mercado. As ações registraram queda de 1,9% neste ano até o último fechamento.
A multa, divulgada na véspera da divulgação dos resultados do terceiro trimestre do BofA, decorre da falha do segundo maior banco dos EUA em relatar mais de US$ 5 bilhões em atividades suspeitas ao governo dos EUA.
As medidas, que incluem a terceira maior penalidade imposta na história do Departamento do Tesouro dos EUA, destacam o crescente escrutínio regulatório sobre as falhas no combate à lavagem de dinheiro por parte dos gigantes financeiros americanos.
Os órgãos reguladores submeteram o BofA a uma ordem de consentimento — uma punição regulatória de grande porte — que exige que o banco trabalhe com um terceiro para identificar e relatar transações suspeitas que não foram detectadas.
Analistas de Wall Street afirmaram que a multa provavelmente aumentaria o sentimento negativo e geraria preocupações quanto às despesas e à duração da decisão.
A penalidade segue uma ordem de consentimento de 2024 do Gabinete do Controlador da Moeda, que havia exigido que o BofA corrigisse as falhas em sua capacidade de fiscalizar a lavagem de dinheiro.
Desde o final de 2023, o BofA vem trabalhando com os órgãos reguladores dos EUA para reformular suas medidas de proteção contra lavagem de dinheiro e outras transações ilegais.
O lucro do segundo maior banco dos EUA foi de US$ 6,9 bilhões, ou US$ 0,91 por ação, nos três meses encerrados em 30 de setembro, informou a instituição nesta quarta-feira. Isso se compara a US$8,3 bilhões, ou US$1,04 por ação, no mesmo período do ano anterior.
Fraqueza do mercado de capitais
O presidente-executivo do BofA, Brian Moynihan, projetou no mês passado que as comissões do banco de investimento e a receita de negociação trimestrais ficariam abaixo do consenso do mercado na época, o que provocou uma forte onda de vendas das ações do banco.
As comissões de banco de investimento do BofA caíram 11%, para US$ 1,8 bilhão no terceiro trimestre. O banco havia projetado no mês passado uma queda de pelo menos 10%, já que não estava bem posicionado em alguns setores que registraram maior atividade.
O fluxo de negócios também se moderou no trimestre, à medida que a renovada incerteza geopolítica, os custos crescentes de financiamento e a volatilidade do mercado pesaram sobre as atividades de M&A (fusões e aquisições em inglês) e IPO (ofertas públicas iniciais de ações, em inglês).
O BofA caiu para o quarto lugar no ranking global de bancos de investimento nos primeiros nove meses de 2026, ante o terceiro lugar no ano anterior, segundo dados da Dealogic.
As comissões de banco de investimento podem apresentar flutuações de um trimestre para outro e são influenciadas pelo momento em que as transações são fechadas. O cronograma das transações pode frequentemente sofrer alterações devido às condições de mercado e às aprovações regulatórias.
Os bancos tendem a analisar o desempenho da banca de investimento em um horizonte de tempo mais longo para avaliar o dinamismo subjacente dos negócios, já que as tendências trimestrais podem flutuar acentuadamente.
Enquanto isso, a receita de vendas e negociação do BofA caiu 5%, para US$ 5,1 bilhões no trimestre, prejudicada pela fraqueza nos setores de renda fixa, moedas e commodities.
No mês passado, o banco havia projetado que a receita trimestral de vendas e negociação ficaria relativamente estável em comparação com o ano passado.