O atendimento de uma plataforma de serviços financeiros funciona de forma centralizada, digital e automatizada. Integração de canais de autoatendimento e suporte humano fazem parte da estrutura.
O uso de tecnologia para resolver demandas sem a necessidade de agências físicas também é uma prioridade.
Operações costumam seguir fluxo comum de atendimento
As plataformas de serviços financeiros são infraestruturas tecnológicas que conectam empresas, instituições financeiras e clientes. Elas oferecem soluções como pagamentos, empréstimos, seguros e investimentos.
Geralmente seguem um fluxo operacional comum:
- Atendimento via chat: o primeiro contato é por chatbots digitais, no aplicativo ou site. Há instituições que oferecem assistentes virtuais de inteligência artificial mais completas, como é o caso do Inter, com a Seven, que responde a demandas mais complexas
- Suporte multicanal: principalmente para problemas mais complicados, as plataformas unificam e-mail, redes sociais, chat e telefone em um único ambiente, permitindo que o histórico do usuário seja acessado por qualquer atendente da instituição
- Especialistas humanos: as companhias também atuam com consultores, que podem inclusive ser especializados em algum nicho, como investimentos
Fintechs, bancos digitais, marketplaces financeiros e instituições financeiras digitais são exemplos com canais de atendimento dentro deste tipo de ecossistema.
Critérios ajudam na escolha da melhor plataforma financeira
Para escolher a melhor plataforma financeira para o seu dia a dia, é importante identificar um alinhamento das suas necessidades com o custo, segurança e usabilidade da ferramenta. Independentemente do uso ser para investimentos, gestão de gastos ou crédito.
Passo a passo prático pode te ajudar a tomar a decisão:
- Defina seu objetivo principal: é preciso saber o que está buscando com a plataforma. Há aplicativos específicos para investimentos, controle de gastos e orçamento financeiro, e mesmo controle e consolidação de carteira, ou opções completas que reúnem todos os serviços e usabilidades no mesmo lugar, como o Super App do Inter
- Verifique a segurança e a regulação: cheque a credibilidade da instituição financeira para garantir segurança. No Brasil, o Banco Central é o responsável por verificar se a companhia tem autorização para operar. A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) é interessante para consultar empresas legais para gerir e transacionar investimentos
- Analise custos e taxas: tarifas podem corroer seus rendimentos financeiros ou encarecer a gestão dos seus ativos e patrimônio. Por isso, buscar alternativas com taxas zero ou reduzidas traz vantagens no longo prazo
- Teste a usabilidade: além da disponibilidade de ferramentas e serviços, a plataforma deve ser intuitiva, fácil e rápida de usar. Por isso, testar os recursos dos aplicativos facilita a tomada de decisão final